比特币遭遇抛售跌破 50,000 美元，监管机构继续发声提示新风险

继近期震荡行情后，以比特币为代表的加密货币市场再次大幅下跌。最近几天，比特币的价格已经跌破 50,000 美元大关，较之前近 50,000 美元的历史高点下跌了近 20%。

在比特币等加密资产价格出现波动的同时，监管机构也在一片哗然，比特币和区块链衍生出新的金融风险。近日，央行副行长范一飞在一次会议上表示，重点是利用虚拟货币、区块链等新的跨境赌博方式；银保监会也强调，要密切关注区块链、虚拟货币和债务清算服务。一种新的风险类型，旗帜鲜明。

比特币跌破 50,000 美元关口

自从从 60,000 美元的高位回落以来，比特币的价格一直在波动。英伟财经数据显示，4月23日，比特币价格跌破5万美元大关，这是自3月8日以来比特币首次跌破5万美元。当日下午，比特币一度触及47988美元，跌幅最大10% 的一天。

两天后，比特币的跌势继续有增无减，在 5,000 美元左右波动。 4月25日，截至北京时间14:00，比特币报49905美元，较开盘价下跌约1.2%。

除了比特币，其他主流数字货币也出现下跌。截至25日14:00，以太坊价格报2205.21美元，较23日高点下跌16.5%；瑞波币价格报1.0506美元，较23日高点下跌逾20%等。

受加密货币集体暴跌影响，美股区块链板块23日盘前也遭遇重挫。 Riot Blockchain Inc（纳斯达克股票代码：RIOT）当天下跌近10%，嘉楠科技（纳斯达克股票代码：CAN）下跌8%，马拉松数字控股公司（纳斯达克股票代码：MARA）下跌近9%，亿邦国际（纳斯达克股票代码：EBON）下跌5% %。<​​/p>

有市场分析师认为，比特币等数字货币资产价格的波动主要受美国税收预期上调的影响。据外媒报道，美国总统拜登可能会在下周提高对富人的资本利得税，税率从目前的20%几乎翻了一番，达到39.6%。如果这项税收计划实施，将影响部分持有比特币的美国投资者。

消息传出后，以比特币为代表的加密资产全线下跌。这种剧烈的市场波动也导致清算期货合约的数量显着增加。比特币之家23日数据显示，过去24小时，近50万人平仓，平仓金额约2.37.82亿元；随后几天，清盘仍在继续，截至北京时间4日。下午 14 点 40 分3月25日，最近24小时内清算约7万人，清算金额约32亿元。

在比特币下跌之前，各机构的仓位也进行了调整。根据 CFTC（美国商品期货交易委员会）发布的最新 CME 比特币期货周报（4 月 14 日-4 月 20 日），在最新数据中，比特币期货总持仓量（总持仓量）从 9653 大幅下降至8817。有分析师表示，在大盘大跌的背景下，价值大幅下挫，创下近6周新低，表明市场第一时间对这一急跌做出了“应急”反应。

其中，据链讯报道，最大交易商的多头头寸从556降至516，空头同时从311大幅下降至87。这个值直接创下了过去 26 周的记录。新低；此外，多空双向（对冲）头寸从0合约反弹至70合约。可以看出，最近一次统计期间，经销商账户进行了相当数量的多空双向同时减持。

监管声音持续关注新风险

在比特币等加密资产价格波动的同时，监管也纷纷发声，引发比特币和区块链衍生出新的金融风险。

例如，4月23日，在中国人民银行召开的跨境赌博“资金链”工作会议上，范一飞提出要重点关注“跑分平台”、e - 涉及赌博的商贸平台，利用虚拟货币和区块链技术，规避溯源等新方法和新问题，有必要加强风险防范和处置。

事实上，有关部门已经关注虚拟货币成为洗钱渠道的问题。此前，最高人民检察院和央行联合发布了惩治洗钱犯罪典型案例，其中一例涉及利用虚拟货币洗钱。

具体而言，2015年8月至2018年10月，陈某博在意大利注册成立了一家金融信息服务公司。收益型理财产品，涨跌自定，资金主要用于赎回本息及个人挥霍，后期拒付；并设立数字货币交易平台发行虚拟货币，通过虚假宣传欺骗客户在平台充值交易，在平台上伪造交易数据，通过限制大额提现来掩盖资金缺口，谎称黑客盗取币等，拖延甚至拒绝投资者撤资。

2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为了转移财产、掩饰、隐瞒犯罪所得而离婚。此外，根据陈某博的指示比特币双向交易骗局最新消息，陈某之以90多万元的低价将陈某博非法集资购买的车辆售出，然后在陈某博建立的微信群中联系比特币“矿工”，将其出售。车。所有的钱都转给了“矿工”换取了比特币密钥，而密钥又发给了陈某波进行海外兑换。

在业内人士看来，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产，是洗钱犯罪的一种新手段。尽管我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策不同，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交流。免费交换。

PeckShield发布的2020年度数字货币反洗钱报告也显示，2020年国内交易所流向外汇的资金总额达到175亿美元，比2019年增长51%，并且还在增长迅速。以BTC（比特币）为例，按照目前的交易价格，2019年为114亿美元，近三年资金流出总量超过中国3万亿美元外汇的1.5%储备。

除了被用于洗钱之外，虚拟货币近期的另一个主要风险是非法集资。 4月22日，在2021年处置非法集资工作部际联席会议（扩大会议）上，银保监会强调，要密切关注区块链、虚拟货币、债务清算服务。

记者了解到，主要表现形式是有人打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”来吸纳他们。资金。需要注意的是，此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销、欺诈等事实。

近日，佛山市南海公安局通报了一起类似案件。佛山南海某外贸公司电商客服小宇（化名）在客户朋友圈看到了投资虚拟货币的信息，主动联系客户进行投资。短短2天，充值购买的10万元“升值”到174万元比特币双向交易骗局最新消息，但小宇直到发现无法提现才知道自己被骗了。

对于比特币等加密资产的投资价值，业内普遍的看法是，虽然比特币或稳定币已经承担了部分投资业绩，但由于它们的发展还处于早期阶段，它们可以看看这个功能能不能玩的很好。

央行副行长李波在日前举行的博鳌亚洲论坛2021年年会上表示，加密资产是另类投资，本身并不是货币。包括中国在内的许多国家目前正在研究如何规范此类投资工具，以确保此类资产的投机行为不会造成严重的金融风险。

他进一步表示，如果要使稳定币等加密资产成为一种广泛使用的支付解决方案，则需要更严格的监管，也就是说，比目前比特币所接受的监管更严格。规则更严格。

博鳌亚洲论坛副主席、央行前行长周小川强调，无论是数字货币还是数字资产，都要为实体服务。 “我们在2008年经历了全球金融危机，发现金融脱离了实体，比如影子银行、衍生品，变成了金融机构之间纯粹的投机交易，如果没有实体的联系，很容易出现问题。国际大银行的交易员无法理解，内部控制也很难做好。”