萨尔瓦多比特币实验，600万小国的“金融灾难”？

著名的比特币看空者、经济学家彼得·希夫 (Peter Schiff) 对比特币和萨尔瓦多进行了嘲讽。 他在推特上写道：“萨尔瓦多，欢迎来到比特币世界，你的法定货币在一个小时内失去了超过 15% 的购买力。习惯吧，这只是比特币鲸鱼精心策划的又一次拉高和抛售。他们太糟糕了这次要牺牲一个国家才行！”

在萨尔瓦多“比特币日”之前，萨尔瓦多政府支持的加密货币钱包Chivo Wallet开始在萨尔瓦多的各种媒体渠道上安装和推广。 在萨尔瓦多日报和报网的显着位置都有相关教程和注意，钱包可以在苹果应用商店、谷歌应用商店和华为应用商店下载。

然而，在比特币暴跌之前，Chivo 出现了技术故障。 Chivo钱包于当天凌晨上线，为本地用户提供价值30美元的免费比特币，但因服务器容量不足，5小时后就断线了。

萨尔瓦多“比特币日”当天，总统伊布布克勒在推特上发布了49条推文，比以往任何一天都多，可见他对此事的重视程度。 尽管总统先生热情高涨，但有些人似乎并不买账。

当地时间9月7日下午，超过1000人参加了首都圣萨尔瓦多的抗议活动。 他们在最高法院外焚烧轮胎并燃放烟花，以反对该国采用比特币。

接受路透社采访的抗议者表示，“这种货币非常适合想用自己的经济资源进行投机的大型投资者。” 但他认为，这种“货币”并不适合普通人使用。

据外媒报道，反对派政治家约翰尼·赖特·索尔（Johnny Wright Sol）对媒体表示：“对于布克勒总统、他的政府和他的比特币实验来说，这是非常糟糕的一天。”

“大多数人对加密货币知之甚少。 我们所知道的是，这是一个非常不稳定的市场。 今天，这很明显，”索尔说。

尽管有一些“插曲”，但该国总统似乎有增无减，萨尔瓦多总统布克尔在 9 月 7 日晚些时候再次发推文说，政府利用这次下跌的机会又购买了 150 枚硬币。 比特币。

“萨尔瓦多目前持有 550 枚比特币，其中大部分是自周一以来购买的，”布克在推特上写道。

萨尔瓦多为何成为第一个“吃蟹国”？

自今年6月宣布将比特币作为国家法定货币以来，萨尔瓦多一直受到各界的质疑和警告。

此前，国际货币基金组织等机构不断发出警告，希望萨尔瓦多政府谨慎对待比特币。 国际货币基金组织表示，萨尔瓦多决定采用比特币作为法定货币可能会带来许多风险和监管挑战。

9 月 7 日，世界银行发言人重申，“鉴于环境和透明度方面的缺陷”，该银行不会帮助萨尔瓦多采用比特币。

此外，由于比特币存在巨大不确定性，评级机构穆迪下调了萨尔瓦多的信用评级。

约翰霍普金斯大学名誉经济学家史蒂夫汉克认为，比特币会给萨尔瓦多带来大问题，其极度波动、腐败的可能性和不确定性只是一长串问题的开始。

“Nayib Bukele（萨尔瓦多总统）住在幻想乡，他的 BTC 法是灾难的根源，”Steve Hanke 发推文说。

这个不到700万人口的中美洲小国不顾不断的批评和阻挠美元兑换btc，率先迈出了这一颠覆性的一步。

此前名不见经传的萨尔瓦多为何成为第一个“吃螃蟹者”？ 这要从萨尔瓦多的社会历史、经济结构和美元霸权说起。

萨尔瓦多位于中美洲北部，面积21393平方公里。 萨尔瓦多地区最初是玛雅印第安人居住的地方。 它于 1524 年成为西班牙殖民地，并于 1821 年 9 月 15 日脱离西班牙统治而独立。

从1979年到1992年，军政府与左翼游击队联盟之间爆发了激烈的内战。 1992年，内战双方签署了《查普尔特佩克和平协定》，建立了沿用至今的多党制共和政体。

内战遗留矛盾、文化水平低下、政党斗争等因素严重制约了当地经济发展。 作为中美洲人口最稠密、面积最小的国家，萨尔瓦多的经济以农业为主，是世界上“中低收入国家”之一。

据世界银行数据，萨尔瓦多国土面积21040平方公里，人口却高达650万。 在IMF排名中，该国经济排名第106位，GDP总量不足700亿美元。

最初，萨尔瓦多使用的是萨尔瓦多科隆。 由于严重的通货膨胀，萨尔瓦多的科朗体系崩溃了。 随后，当局决定从2001年1月1日起使美元成为法定货币，萨尔瓦多中央银行不再发行科朗。 汇率固定为每美元 8.75 科朗。

目前，在萨尔瓦多，美元已经成为人们生活的硬通货。 人们用美元购买面包和支付租金。 至于萨尔瓦多冒号，其收藏价值甚至大于其本身的价值。

也就是说，萨尔瓦多没有自己的货币，其金融体系和经济发展严重依赖美元。 不仅如此，萨尔瓦多的经济对外依存度也很高。

据统计，截至2020年，在世界各地工作的萨尔瓦多人多达150万。 “外劳”占全国650万人口的近四分之一。 汇款达 59 亿美元（世界银行，2021 年），也占该国 GDP 的近 20%。

同时，萨尔瓦多的大部分经济交易都是现金，约70%的人口没有银行账户或信用卡，这意味着萨尔瓦多人需要支付昂贵的国际转账费用。 据估计，如果在国外工作的萨尔瓦多人使用比特币汇款，他们将节省大约4亿美元的汇款费用。

据证券时报报道，经济学教授张锐认为，萨尔瓦多是一个以现金交易为主的经济体。 大约70%的人没有银行账户或信用卡，无法享受银行服务。 而萨尔瓦多手机普及率高达146%，人均拥有手机约1.46部。 因此，如果他们能学会通过移动终端使用比特币点对点转账交易，就可以弥补无法匹配银行零售服务的短板，同时大大提高普惠金融。

著名经济学家宋清辉也对凤凰网《风暴之眼》表示：“通常跨境汇款的手续费非常昂贵，中间行一般收取10%以上的费用。在这样的背景下，它快速、方便、免佣金，比特币以其独特的特性，自然而然地成为萨尔瓦多接收支付和汇款的理想货币。

近年来，严重的美元通胀也直接影响了萨尔瓦多的经济。 特别是2020年，受新冠疫情影响，2019年缩减的美联储资产规模再次增长了约21%。 这也推高了全球物价，甚至推高了房地产价格、劳动力价格以及股票和债券价格。 同时，它降低了工薪阶层的购买力。

该国总统布克声称，由于该国自2001年起使用美元作为法定货币，美联储在疫情期间的量化宽松政策削弱了美元，削弱了该国的购买力。 因此，为了抵消美联储政策的影响，有必要将比特币这种供应不受央行控制的交易媒介升级为法定货币，并在国内流通中与美元看齐。

因此，国家在美元法定货币之外选择比特币并不是心血来潮美元兑换btc，而是摆脱美元对国民经济的影响，降低巨额汇款成本的一种方式。

“比特币实验”背后，少数人的“权力游戏”

但萨尔瓦多将比特币列为本国货币的背后，或许有着更为复杂的原因。

“比特币日”上演的民众抗议活动或许也暴露了萨尔瓦多对比特币的支离破碎态度。

纳伊布·布克勒总统和加密货币倡导者在社交平台上的不懈“宣传”可能已经蒙蔽了很多人的眼睛。

据外媒报道，早在该法案通过后的6月，萨尔瓦多民众就多次举行抗议示威活动。 他们认为此举不会帮助该国最贫穷的人。

“这是一种货币，不适用于 pupusa 供应商、公共汽车司机或店主，”一位居民告诉路透社。

根据中美洲大学 (CAU) 的一项调查，约 70% 的萨尔瓦多人反对比特币作为法定货币，而反对派立法者也发起了废除该法律的努力。

萨尔瓦多中美洲大学何塞西蒙卡纳斯大学本月发布的一项民意调查也显示，超过 65% 的萨尔瓦多人不希望政府花费纳税人的钱来采用比特币，80% 的人对比特币几乎没有信心。

事实上，比特币法案在萨尔瓦多迅速通过和实施的背后，可能是少数人的“权力游戏”。

据媒体报道，比特币的正式采用正值布克总统面临越来越大的经济逆风、不断扩大的预算缺口和债券市场准入受限之际。

此外，萨尔瓦多与拜登政府的外交关系一直紧张，国际组织指责布克尔利用独裁统治控制萨尔瓦多。

5 月，布克执政党的立法者解雇了该国最高法院的所有成员。 周五晚些时候（9月3日），新任命的最高法院大法官裁定布克可以连任两届，从而使布克能够竞选连任。 美国驻萨尔瓦多大使馆表示，该裁决违反了萨尔瓦多宪法中禁止直接连任的规定。

据外媒报道，为摆脱美国的控制，巩固执政党地位，布克尔总统及其支持者“未经过民意调查便迅速通过了这项法案”。

反对党政客莱特·索尔透露，比特币法案当时很快就通过了：“比特币法在议会几乎没有经过辩论就通过了，整个过程只用了大约5个小时。”

“萨尔瓦多效应”或将挑战美元霸权？

萨尔瓦多此举也在美洲大陆引发了“多尼诺”效应。

自萨尔瓦多《比特币法》通过以来，一些中南美洲国家纷纷出面表态对比特币的官方态度。 其中，古巴已经开始将岛上已经使用的加密货币合法化，而巴拿马和乌拉圭等美国的立法者也提出了类似的立法规定。

南美巴拉圭国会议员卡洛斯·雷贾拉在萨尔瓦多官方宣布的当天表示：“计划在本周提交一份与比特币相关的‘重要法案’，利润将资本化给当地银行。”

更为激进的巴拿马国会议员加布里埃尔·席尔瓦在推特上宣布，巴拿马可能成为第二个支持将加密货币加入法定货币的国家。

除了萨尔瓦多，巴拉圭、巴拿马、巴西、哥伦比亚、阿根廷、墨西哥、厄瓜多尔等国的政要也相继以不同方式表达了对比特币的浓厚兴趣。

而这些国家基本上有一个共同点，那就是绝大多数国家都对美元极度依赖，甚至连官方发行的法定货币都换成了美元。

经济学教授张锐认为，这些国家也失去了货币政策的独立性，政府调控经济的能力被明显边缘化。 虽然不像萨尔瓦多选择比特币作为法定货币那样是出于“远离美元”的目的，但如果数字货币的应用能够增强该国的经济独立性，也是他们都希望看到的结果.

张睿表示，萨尔瓦多等经济体没有中国和欧美国家强大的金融科技，只能借助私人虚拟货币的力量完成法定数字货币的布局，即使在比特币被“封杀”的情况下许多主要国家。 在“至高无上”的形势下，不少弱小国家也想借机“挑货”，快速获取自身缺乏的外部财源。 从这个意义上说，除了萨尔瓦多之外，可能还有更多的国家将比特币升级为法定货币，其中可能含有金融游戏的成分。

萨尔瓦多在美洲的比特币合法化风暴是否会挑战美元霸权？

国家金融与发展实验室主任、中国社会科学院院士李阳在接受凤凰网采访时表示：

“萨尔瓦多和巴拿马等国家采用了比特币，这表明他们不再信任美元，真的想摆脱它。美元的信用也在下降。但现在由于美元的长期主导地位国际金融领域的美元，你暂时不能摆脱它，尤其是小国。”

美国一家金融咨询机构的研究员告诉凤凰网《风暴之眼》：“即便是在萨尔瓦多，比特币合法化的普及也存在诸多困难，美洲其他国家也只是顺势而为。没有实质性实施。美元霸权的未来可能会被削弱，但这需要很长时间，而且填补这个角色的不一定是比特币。”

暴涨暴跌，比特币“合法化”充满风险

众所周知，法币的特点之一就是稳定性。 比特币的特性正好相反。 它的价格波动很大，所以作为法币，也会面临很大的风险。

9月7日，萨尔瓦多“比特币日”，比特币价格突然暴跌。 一个多小时内，价格从5万美元左右跌至42830美元的低点，跌幅超过7000美元，盘中跌幅达18.73%。

比特币的闪崩导致全网加密货币普遍下跌，造成大量资金清算。 数据显示，截至北京时间9月8日6时30分，过去24小时共有397559人平仓，平仓金额达281.61亿元。

其中，过去24小时内，最大单笔平仓金额甚至达到4370万美元，约合人民币2.83亿元。

有分析人士认为，获利回吐是利好消息传出后比特币闪崩的主要原因。

分析师托尼·斯皮洛特罗 (Tony Spilotro) 表示，投资者或交易员可能不会看跌比特币，但获利了结从来都不是一个坏主意。 这可能对过度杠杆化的多头交易者产生了意想不到的影响，产生了止损的级联效应，导致比特币连续突破多个障碍。

Tony Spilotro认为，对比特币合法化在萨尔瓦多以外难以实现的担忧，也是市场对比特币上涨信心减弱的原因之一。

Valkryie Investments 首席执行官 Leah Wald 表示，比特币正面临有史以来最大的挑战。 市场的反应并不令人意外。 他说，市场“不久前”已经在很大程度上消化了这一消息。

“最值得关注的是拉丁美洲或世界其他地方的邻国是否也开始采用比特币作为本国货币，”沃尔德说。 “如果发生这种情况，我们将看到抛物线式增长，因为更多的人可以即时访问加密货币，这将导致更多的采用、更多的持有和更高的价格。”

比特币牛市和亿万富翁 Mike Novogratz 认为，周二比特币的突然暴跌是投资者过于兴奋的结果。

至于比特币价格走势，他表示虽然过去几周表现强劲，但很难预测短期内会如何发展。 但他表示，从长远来看，比特币的轨迹是明确的。 “据我所知，已经有足够多的大型机构将其视为重要的保值手段，”他说。

对于萨尔瓦多来说，比特币的定价权并不掌握在自己手中，这也意味着未来整个国家都将承担比特币价格大幅波动的风险。

中国外汇投资研究院独立经济学家谭雅玲认为，在正式成为萨尔瓦多法定货币的当天，比特币价格暴跌19%，40万萨尔瓦多国民蒙受损失。 未能实现“去美元化”，增加了被美元打压的风险，萨尔瓦多得不偿失。

“目前世界上大部分国家对比特币都有限制，比特币的交易量波动很大，加密货币交易平台的技术问题不断，萨尔瓦多无法应对市场动荡，只能被迫接受价格。” “ 谭雅玲说道。

比特币仍然存在争议，全球竞相争夺中央银行数字货币

比特币的争议仍在继续，但数字货币的浪潮席卷全球。

今年以来，全球央行数字货币的研发突然提速。 中国、日本、德国、英国等全球主要大国加快了数字货币的开发和实施。

泰国央行宣布将于明年第二季度开始测试零售央行数字货币； 中央银行数字货币电子克朗。

俄罗斯央行还表示，计划在2021年12月前建成数字卢布平台，并于明年第一季度开始测试； 英国央行宣布将与英国财政部共同成立央行数字货币工作组，协调各国数字货币的探索工作。

国际清算银行发布的一份调查报告显示，目前全球86%的央行都在探索央行数字货币，超过60个国家已经试验了自己的央行数字货币。

而中国在央行数字货币的研发和应用方面一直走在世界前列。 目前，中国全国数字人民币试点地区已经有10个城市+1个冬奥场景。

4月18日，中国人民银行副行长李波透露，下一步将进一步打造数字人民币基础设施生态体系。

今年4月18日晚，时任中国人民银行副行长的李波在2021博鳌亚洲论坛年会“数字支付与数字货币”分论坛上表示，没有具体的数字人民币推出时间表，并强调，目前数字人民币的发展重点主要是在国内推广使用。

2021年7月，中国人民银行数字人民币研发工作组发布的《中国数字人民币研发进展白皮书》显示，截至2021年6月30日，数字人民币试点场景超过132万个，涵盖生活支付和餐饮服务、交通、购物、政务服务等领域。 开通个人钱包2087万余个，公众钱包351万余个，交易总量7075万余笔，金额约345亿元。

值得注意的是，今年5月，在2021清华五道口全球金融论坛上，中国金融学会会长、清华大学五道口金融学院名誉院长、中国人民银行原行长周小川中国，误解了正在试点的数字人民币。 给予澄清的回应。

周小川表示，DC/EP的发展主要立足于中国国内支付系统的现代化，紧跟数字经济和互联网时代的步伐，提高效率，降低成本，尤其是零售支付系统。 设计的初衷和方向并不是要取代美元成为储备货币和国际支付货币。

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